Gestion des finances et du patrimoine

Mieux gérer ses finances pour optimiser son budget

Le budget des ménages est souvent serré et chaque dépense mérite d’être mesurée, si l’on souhaite réaliser quelques économies. Face à tous les frais, prévus et imprévus, il n’est pas toujours facile d’établir son budget et de conserver un capital à faire fructifier. De plus, les placements financiers et les mécanismes fiscaux peuvent vous paraître incompréhensibles.

Mes solutions de gestion des finances et du patrimoine

Pour vous aider à gérer votre budget au quotidien, à optimiser vos dépenses et à valoriser vos économies, je mets à votre disposition mon expertise en finance et en gestion du patrimoine, acquise durant de nombreuses années auprès d’établissements bancaires :

• Déclaration de revenus aux impôts.
• Relations avec votre conseiller bancaire.
• Aide à la gestion du budget.
• Contrôle des relevés bancaires mensuels (vérification des virements d’organismes, des remboursements de frais de santé…).
• Identification des dépenses inutiles ou surévaluées (abonnements trop coûteux) et des doublons (assurances couvrant les mêmes risques).
• Règlement de factures et paiements sur internet.
• Mise en place de prélèvements automatiques pour vos impôts, assurances, abonnements…
• Recherche des aides sociales auxquelles vous avez droit.
• Étude comparative des tarifs des fournisseurs d’énergie, des assurances, des mutuelles, des opérateurs téléphoniques et internet,...
• Explications des contrats existants et recherche de prestataires plus rentables.
• Aide à la gestion locative de vos biens (contrat de bail, état des lieux, diagnostics, caution, augmentation de loyer, litiges,...)
• Aide à la compréhension des mécanismes fiscaux et successoraux.
• Explications simples et claires sur les placements bancaires, les contrats d’assurance vie, le fonctionnement des donations et droits de succession, de l’impôt sur le revenu, la défiscalisation immobilière, toutes les astuces de défiscalisation, l'incidence des régimes matrimoniaux

Sollicitez-moi pour vous aider à optimiser votre budget et économiser !